Notre métier, est avant tout de vous conseiller
Concilium finance est un cabinet de gestion de patrimoine qui combine une approche personnelle et professionnelle.
Notre savoir-faire allie l’expertise conseil et la mise en place de solutions adaptées au service de nos clients.
Une méthodologie efficace : Anticiper • Conseiller • Optimiser • Planifier • Mettre en place • Accompagner •
« L’art de la réussite consiste à savoir s’entourer »
- John F. Kennedy
« Quel est le meilleur investissement à réaliser en ce moment ? »
« Comment fais-je pour payer moins d’impôts ? »
« Quel est le produit qui me rapporte le plus sans risque ? »
« L’investissement dans la pierre c’est quand même ce qu’il y de plus sûr, non ? »
« J’ai entendu dire qu’il fallait absolument investir dans les SCPI ? »
Toutes ces questions sont légitimes mais nécessitent une analyse personnalisée.
Vous écouter, nous adapter :
Déterminons ensemble vos besoins :
Développer, diversifier et sécuriser son patrimoine
Nous établissons une connaissance approfondie de votre situation familiale, professionnelle, patrimoniale, fiscale, budgétaire, sociale et successorale…
En fonction du diagnostic établi, de vos souhaits et objectifs, nous définirons ensemble une stratégie d’investissement efficace et flexible : l’immobilier, le financier, l’assurance de personnes et le conseil sociétaire.
Maîtriser
sa fiscalité
Nous avons souvent cette demande et pourtant, est-elle suffisante ?
Développer un patrimoine, transmettre à ses enfants, protéger sa famille en cas de disparition, se constituer des revenus complémentaires, anticiper sa retraite… En répondant à de vrais objectifs patrimoniaux, vous diminuerez de fait votre fiscalité. Il existe de multiples solutions mais une seule vous correspond particulièrement.
Transmettre
son patrimoine
L’optimisation de la transmission est un sujet complexe mais particulièrement intéressant.
• Chef d’entreprise : anticiper ou subir la transmission de votre outil professionnel ? Telle est la question que vous devez vous poser.
Préparer
sa retraite
La retraite par répartition devient de plus en plus insuffisante.
Anticipez dès à présent et diversifiez vos revenus complémentaires à terme :
• PER,
Nos solutions
Fiscalité, Transmission,
Création de société (holding, SCI, SEL)
Réorganisation patrimoniale, Protection familiale,
Arbitrage de la rémunération du dirigeant, etc.
Neuf (classique, Pinel),
Ancien (rénové, déficit foncier, Malraux, monuments historiques), Commerce, Bureau, SCPI, Financement bancaire, Renégociation de crédits,
Meublé (classique, résidence service).
PERP, PERin PERe PERo,
Madelin retraite,
Rentes viagères,
Produits patrimoniaux (immobilier, financier, etc).
Assurance-vie,
Contrat de capitalisation,
Compte titres,
PEA, FCP, OPCI,
Investissement au capital de PME.
Assurance emprunteur,
Prévoyance professionnelle,
Garantie homme clé,
Mutuelle,
Garantie associés,
Assurance décès invalidité.
Assurance emprunteur,
Prévoyance professionnelle,
Garantie homme clé,
Mutuelle,
Garantie associés,
Assurance décès invalidité.
